SlickCalc

Kalkulator Pajak Properti

Estimasikan pajak pada properti apa pun. Pilih negara bagian untuk memuat tarif efektif rata-rata atau masukkan tarif lokal Anda. Termasuk pengecualian homestead dan setara bulanan.

Detail Properti

Gunakan nilai pasar di sebagian besar negara bagian. CA dan FL menggunakan nilai tertaksir lebih rendah — sesuaikan jika tahu milik Anda.

Rata-rata negara bagian adalah titik awal. Tarif county / kota / distrik sekolah Anda mungkin berbeda — edit ke tarif lokal.

Mengurangi nilai kena pajak. Umum di FL ($50K), TX ($100K), dan banyak negara bagian lain untuk hunian utama.

Hasil

Pajak Properti Tahunan

$4,000.00

≈ $333.33 / bulan

Nilai Kena Pajak

$400,000

Per $1.000

$10.00

Bulanan

$333.33

Cara Pajak Properti Dihitung

Pajak properti adalah tagihan tahunan yang dibayar pemilik rumah kepada pemerintah lokal — county, kota, distrik sekolah — berdasarkan nilai tertaksir rumah. Rumus dasar: pajak tahunan = (nilai tertaksir − pengecualian) × tarif efektif. Kalkulator ini menangani matematika tersebut dan memungkinkan Anda membandingkan dengan rata-rata negara bagian Anda. **Tarif efektif** adalah persentase aktual yang dibayar, bukan 'mill rate' nominal — sudah memperhitungkan rasio penaksiran, pengecualian, dan batas atas.

Tarif sangat bervariasi di seluruh negara. New Jersey, Illinois, dan New Hampshire memimpin daftar dengan tarif efektif lebih dari 1,9%, sementara Hawaii, Alabama, dan Colorado membayar di bawah 0,6%. Variasi mencerminkan cara pemerintah lokal mendanai sekolah dan layanan — negara bagian dengan pajak properti tinggi cenderung memiliki pajak penghasilan negara bagian rendah atau nol, dan sebaliknya. Bahkan dalam satu negara bagian, tarif county dan kota berbeda; rata-rata yang ditampilkan adalah titik awal yang harus Anda sesuaikan untuk county atau distrik sekolah spesifik.

**Pengecualian homestead** mengurangi nilai kena pajak untuk hunian utama yang ditempati pemilik dan dapat menghemat ratusan hingga ribuan per tahun. Homestead Florida $50.000; Texas memungkinkan $100.000 untuk pajak distrik sekolah (ditambah tambahan untuk lansia dan veteran); banyak negara bagian memiliki pengecualian jumlah tetap lebih kecil ($10K-$25K). Jika Anda tinggal di rumah Anda, **selalu klaim homestead** — biasanya memerlukan aplikasi satu kali ke penilai county.

Ingin melihat gambaran penuh biaya kepemilikan rumah? Pasangkan dengan kalkulator hipotek yang sudah memasukkan pajak properti di PITI, kalkulator rent vs buy untuk perbandingan jangka panjang, atau kalkulator HELOC dan home equity jika Anda memanfaatkan ekuitas.

Kalkulator Pajak Properti per Negara Bagian

Pilih halaman negara bagian untuk memulai dengan tarif efektif rata-ratanya. Tarif county, kota, dan distrik sekolah masih dapat berbeda, jadi sesuaikan kalkulator setelah membuka negara bagian Anda.

California0.71%Texas1.68%Florida0.86%New York1.4%Pennsylvania1.42%Illinois2.07%Ohio1.59%Georgia0.91%North Carolina0.83%Michigan1.31%New Jersey2.23%

Pertanyaan yang sering diajukan

Berapa pajak properti pada rumah $400.000?
Sepenuhnya bergantung pada negara bagian. Pada tarif efektif rata-rata nasional 0,99%, rumah $400.000 berharga sekitar $3.960/tahun. Di negara bagian tarif rendah seperti Hawaii (0,27%), akan sekitar $1.080. Di negara bagian tarif tinggi seperti New Jersey (2,23%), akan sekitar $8.920. Gunakan dropdown negara bagian untuk menerapkan rata-rata negara bagian Anda.
Apa perbedaan antara nilai tertaksir dan nilai pasar?
Nilai pasar adalah berapa rumah Anda bisa dijual. Nilai tertaksir adalah apa yang disebut penilai pajak county — dan di banyak negara bagian itu 80-100% dari nilai pasar. California menggunakan 100% tetapi membatasi kenaikan tahunan pada 2% (Proposition 13). Florida menggunakan 100% tetapi menawarkan tutup 'Save Our Homes' homestead. Sebagian besar negara bagian lain menaksir ulang setiap 1-3 tahun, sering tertinggal dari nilai pasar. Jika Anda dapat menemukan nilai tertaksir aktual di tagihan pajak, gunakan itu; jika tidak nilai pasar adalah perkiraan masuk akal.
Apa itu pengecualian homestead?
Pengecualian hunian utama yang ditempati pemilik yang mengurangi nilai kena pajak. Pengecualian Florida $50.000 (rumah $300K dipajak pada $250K). Texas memungkinkan $100.000 untuk pajak distrik sekolah. Pengecualian tambahan lansia, veteran, dan disabilitas bisa ditumpuk. Pengecualian hanya berlaku jika Anda tinggal di rumah; sewa dan rumah kedua tidak memenuhi syarat. Daftarkan sekali di penilai county Anda — diperbarui otomatis setiap tahun.
Mengapa pajak properti tetangga saya berbeda dari saya?
Alasan umum: (1) status homestead berbeda — mereka mungkin telah mengklaim pengecualian yang belum Anda klaim, (2) nilai tertaksir berbeda — rumah ditaksir ulang pada waktu berbeda, terutama setelah penjualan, (3) yurisdiksi berbeda — bahkan di jalan yang sama, garis distrik sekolah atau penaksiran khusus bisa mengubah tarif, (4) batas atas tipe Proposition 13 yang mengunci pemilik lama pada nilai tertaksir lebih rendah (CA, FL Save Our Homes). Pemilik jangka panjang biasanya membayar lebih sedikit daripada pembeli baru untuk rumah identik.
Bisakah saya mengurangi pajak properti dari pajak penghasilan federal?
Ya, tapi tutup SALT (pajak negara bagian dan lokal) membatasi pengurangan total $10.000 per tahun untuk gabungan pajak penghasilan negara bagian + pajak properti + pajak lokal. Jika Anda tinggal di negara bagian pajak properti tinggi (NJ, IL, NY, CA), Anda kemungkinan mencapai tutup dan hanya bisa mengurangi total $10K. Pajak properti pada properti sewa dapat dikurangi tanpa tutup SALT. Kalkulator ini tidak menghitung pengurangan — hanya menunjukkan apa yang akan Anda bayarkan ke county.
Seberapa sering pajak properti berubah?
Sebagian besar county menaksir ulang nilai setiap 1-3 tahun, dan tarif millage dapat berubah tahunan. Pada tahun apa pun, tagihan Anda mungkin naik 2-10% bahkan tanpa menjual rumah. Lompatan besar biasanya terjadi tahun setelah Anda membeli (penilai mengejar harga jual) atau setelah renovasi besar. Jika tagihan Anda terlihat salah, Anda dapat mengajukan banding — biasanya dalam 30-90 hari setelah menerima pemberitahuan penaksiran.

Alat Terkait

Kalkulator KPR
Hitung cicilan bulanan, total bunga, dan jadwal amortisasi KPR.
Kalkulator Pajak Penjualan
Hitung pajak penjualan untuk pembelian apa pun dengan tarif negara bagian AS.
Kalkulator Ekuitas Rumah
Hitung ekuitas rumah, rasio LTV, dan potensi pinjaman. Proyeksikan pertumbuhan dari waktu ke waktu.
Kalkulator Sewa vs Beli
Bandingkan biaya jangka panjang menyewa vs membeli rumah, termasuk KPR, pajak, dan biaya kesempatan investasi uang muka.