California Paycheck 計算器
計算 California 每次發薪真實到手金額,含州稅(最高 13.30%)、聯邦稅、FICA、稅前扣減。
進階:W-4 調整
即使已婚也按單身稅率預扣,會提高聯邦預扣額。
受扶養人抵免:合資格兒童每人 $2,000 + 其他每人 $500。Step 4a-4c 涵蓋非薪資收入、額外扣除、每期額外預扣。
California 所得稅 (13.30%)
California 使用累進所得稅,最高邊際稅率 13.30%。每個稅階內的收入按對應稅率計算,所以你的有效州預扣低於最高稅階。401(k) 和 HSA 稅前繳費減少州應稅收入。
| 稅率 | 收入範圍 |
|---|---|
| 1.00% | $0 – $11,079 |
| 2.00% | $11,079 – $26,264 |
| 4.00% | $26,264 – $41,452 |
| 6.00% | $41,452 – $57,542 |
| 8.00% | $57,542 – $72,724 |
| 9.30% | $72,724 – $371,479 |
| 10.30% | $371,479 – $445,771 |
| 11.30% | $445,771 – $742,953 |
| 12.30% | $742,953 – $1,000,000 |
| 13.30% | $1,000,000+ |
California 地方所得稅
California 不允許 city/county 層級的所得稅,所以你的發薪扣減只有聯邦稅、州稅(若有)、FICA。計算器中的 Local Tax Rate 欄位留空即可。
California 的 HSA vs 401(k):隱藏的 FICA 優勢
在 California 的 $75,000/年薪資下,每次雙週發薪向 HSA 繳 $200 比向傳統 401(k) 繳同樣金額每年多省約 $398。原因:兩者都減聯邦和州稅,但 HSA 繳費還減 FICA(Social Security + Medicare),401(k) 繳費不減 FICA。這是個人理財中最被忽視的節稅之一。
California 雙週發薪 vs 月兩次發薪
在 California 同樣 $75,000 年薪有兩種發薪節奏:雙週(每兩週一次 = 每年 26 次)每期約 $2,256;月兩次(每月兩次 = 每年 24 次)每期約 $2,444。雙週單次金額略低,但每年有兩個月發 3 次薪 — 很多人用這兩次"額外"發薪做儲蓄或支付年度帳單。
California 的生活和工作
California 家庭中位收入為 $91,905,高於全國中位 $74,580。生活成本指數 142(全國平均 = 100),你的錢在這裡走得近很多。高稅前薪資不等於更高購買力。
Paycheck 計算器工作原理
你的發薪從每期稅前薪資開始(每週、每兩週、每月兩次、每月),然後依次減去扣減和稅款,最終得到到手金額。要注意:每兩週(每年 26 次)和每月兩次(每年 24 次)不一樣 — 即使年薪相同,每期金額也不同。
稅前扣減規則不統一。傳統 401(k) 減聯邦和州稅基,但不減 FICA(Social Security + Medicare)。HSA 和 Section 125 健康保險三項全減(聯邦、州、FICA)。Roth 401(k) 全不減(稅後扣減)。本計算器分別應用這些規則,因此同樣每期 $200,HSA 扣減比 401(k) 扣減省得更多。
聯邦預扣按 IRS Publication 15-T Percentage Method 簡化版執行,直接套用 2026 稅階和標準扣除額。W-4 Step 2(多份工作/配偶有工作)切換為單身稅率預扣,會提高每期聯邦稅。Step 3(受扶養人抵免)降低預扣。Step 4a-4c 處理非薪資收入、額外扣除、每期額外預扣。
FICA = 6.2% Social Security(2026 上限 $184,500)+ 1.45% Medicare(無上限)。Medicare 附加稅 0.9% 在以下情況觸發:single/HOH $200k 以上、married $250k 以上、MFS $125k 以上。州稅按所選州的稅階計算;地方稅是用戶輸入的固定比例(如紐約市約 3.876%、費城約 3.79%)。