奖金税计算器
估算奖金到手金额，对比 22% 补充工资预扣与年度联邦税负估算。
联邦税: $2200.00 (22.0%)
FICA: $765.00
总扣税: $2965.00
税后奖金: $10000.00 - $2965.00 = $7035.00
奖金税是如何计算的
IRS 将奖金归类为补充工资。雇主对单独列明的奖金采用百分比法时，联邦所得税通常按 22% 预扣；该雇主本日历年向您支付的补充工资累计超过 100 万美元后，超出部分按 37% 预扣。
年度税负模式使用 2026 年联邦税阶和标准扣除额，估算有无这笔奖金时的年度所得税差额。它不是 IRS 的 payroll aggregate 预扣法；后者还取决于发薪周期、Form W-4 和工资预扣表。最终税负以报税结果为准。
除联邦所得税外，奖金还需缴纳 FICA 税：社会保障税 6.2%（2026 年工资上限 $184,500）和医疗保险税 1.45%（超过对应报税身份阈值的部分额外加 0.9%）。要查看完整的工资税务明细，请使用[工资计算器](/salary-calculator)。如果想看奖金投资的增长潜力，试试[复利计算器](/compound-interest-calculator)。
常见问题
为什么奖金被扣了 22% 的税？
IRS 将奖金归类为补充工资。大多数雇主使用固定 22% 预扣税率，因为比重新计算整体税务更简单。这只是预扣——您的实际税率取决于全年总收入。
多扣的奖金税能退回来吗？
有可能。如果 22% 的预扣税率高于您的实际边际税率（例如您处于 12% 的税率档），差额部分会在报税时退还。反之，如果您处于更高税率档，可能还需补缴。
年度税负估算等同于雇主的 aggregate 预扣法吗？
不等同。本工具估算奖金带来的年度联邦税负；雇主的 aggregate 预扣还取决于发薪周期、Form W-4、正常工资和 IRS 工资预扣表。
奖金需要交社会保障税吗？
需要，但有上限（2026 年为 $184,500）。如果你的基本工资已超过此上限，奖金部分不再扣除社会保障税。
如何减少奖金的税负？
可以考虑将部分奖金存入 401(k) 或 HSA 以减少应税收入。慈善捐赠也可以抵税。时机策略（推迟到下一年领取）在预期进入更低税率档时可能有帮助。