SlickCalc

Kalkulator Pajak Bonus

Perkirakan bonus yang Anda terima. Bandingkan pemotongan upah tambahan 22% dengan estimasi dampak pajak federal tahunan.

Detail Bonus
$
$

Digunakan untuk batas FICA dan estimasi pajak federal tahunan.

$

Masukkan bonus dan upah tambahan lain yang sudah dibayar pemberi kerja ini tahun ini. Bagian di atas total $1 juta dipotong 37% untuk pajak federal.

%
Metode Pajak Federal
Status Pelaporan Pajak

Tarif tetap 22% hanya berlaku untuk pajak federal. Pemberi kerja memotong Medicare Additional Tax 0,9% atas upah di atas $200K apa pun status pelaporannya; estimasi tahunan memakai ambang status pelaporan Anda ($200K lajang/kepala keluarga, $250K menikah bersama, $125K menikah terpisah), dan selisihnya diselesaikan saat SPT.

Bonus Bersih

$7.035,00

Tarif Pajak Efektif: 29,7%

Rincian Pajak
Pajak Federal(22,0%)
-$2.200,00
Social Security(6,2%)
-$620,00
Medicare(1,45%)
-$145,00
Total Pajak-$2.965,00
Bonus Bersih (70,4%)Total Pajak (29,7%)

Pajak Federal: $2.200,00 (22,0%)

FICA: $765,00

Total Pajak: $2.965,00

Bonus Bersih: $10.000,00 - $2.965,00 = $7.035,00

Cara Kerja Pajak Bonus

IRS memperlakukan bonus sebagai upah tambahan. Jika pemberi kerja memakai metode persentase untuk bonus yang dicatat terpisah, pajak federal umumnya dipotong 22%. Bagian yang membuat upah tambahan kumulatif dari pemberi kerja tersebut melebihi $1 juta dalam setahun dipotong 37%.

Opsi dampak pajak tahunan memperkirakan selisih pajak federal dengan dan tanpa bonus memakai lapisan serta pengurangan standar 2026. Ini bukan metode agregat payroll IRS, yang bergantung pada periode pembayaran, Form W-4, dan tabel pemotongan. Kewajiban akhir ditentukan saat pelaporan tahunan.

Selain pajak penghasilan federal, bonus juga dikenai pajak FICA: 6,2% untuk Social Security (hingga dasar upah $184.500 untuk 2026) dan 1,45% untuk Medicare (ditambah 0,9%: pemotongan tarif tetap mengenakannya di atas $200.000 untuk semua status pelaporan, sedangkan estimasi tahunan memakai ambang status pelaporan Anda). Untuk rincian gaji lengkap Anda, gunakan kalkulator gaji. Untuk melihat bagaimana bonus Anda dapat tumbuh jika diinvestasikan, coba kalkulator bunga majemuk.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Mengapa bonus saya dikenai pajak 22%?

IRS mengklasifikasikan bonus sebagai upah tambahan. Sebagian besar pemberi kerja menggunakan tarif pemotongan tetap 22% karena lebih sederhana daripada menghitung ulang seluruh situasi pajak Anda. Ini hanya pemotongan; tarif pajak aktual Anda bergantung pada total penghasilan tahunan.

Apakah saya akan mendapat kembali sebagian pajak bonus?

Mungkin. Jika pemotongan tetap 22% melebihi tarif marginal aktual Anda (misalnya, Anda berada di lapisan 12%), selisihnya akan kembali sebagai pengembalian pajak saat Anda melapor. Sebaliknya, jika Anda berada di lapisan lebih tinggi, Anda mungkin berutang pajak tambahan.

Apakah estimasi tahunan sama dengan metode agregat pemberi kerja?

Tidak. Kalkulator ini memperkirakan dampak pajak federal tahunan dari bonus. Pemotongan agregat pemberi kerja juga bergantung pada periode pembayaran, Form W-4, gaji reguler, dan tabel payroll IRS.

Apakah bonus dikenai pajak Social Security?

Ya, hingga dasar upah Social Security ($184.500 pada 2026). Jika gaji pokok Anda sudah melebihi batas ini, tidak ada pajak Social Security tambahan yang dipotong dari bonus Anda.

Bagaimana cara mengurangi pajak atas bonus saya?

Pertimbangkan untuk menyumbangkan sebagian bonus ke 401(k) atau HSA, yang mengurangi penghasilan kena pajak. Donasi amal juga dapat mengimbangi pajak. Strategi waktu (menunda ke tahun berikutnya) dapat membantu jika Anda memperkirakan berada di lapisan pajak yang lebih rendah.

Alat Terkait

Kalkulator Gaji Bersih
Gaji bersih nyata per slip dengan 401(k), HSA, W-4, dan pajak federal/negara bagian/lokal.
Tarif Marginal vs Efektif
Bandingkan tarif marginal dan efektif federal Anda dengan rincian per lapis.
Kalkulator Lembur
Hitung bayaran lembur dengan tarif satu setengah kali dan dua kali lipat.
Kalkulator Kartu Waktu
Catat jam kerja harian, lembur, dan estimasi gaji dengan lembar waktu mingguan.